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CADDIE
銀驢友〔中級〕

今日心情

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#1 : 2012-5-27 02:21 AM 全部回覆	送花 (12) 送出中...

版主的三則故事，前兩則都是有問題的 @@

不過第三則是約一年前左右很流行的犯罪手法，目的是讓不知情的熱心民眾被誤認為詐騙集團的車手，這部分的確要提高警覺 ^^

第一則顯然是一個對銀行實務不瞭解的人寫的不合理故事，提款金額太大改開支票？我想作者可能想說的是改開為該銀行的『本行支票』或『台支』，如果是的話，開本行支票或台支是要另外寫一份申請書的，而且開本行支票或台支時款項就已經扣除，根本沒有再凍結帳戶的必要，另外本行支票和台支原則上都劃線+禁止背書轉讓，我不相信有行員會笨到拿去存入帳戶兌現，因為那會立刻吃官司被法辦。

第二則故事也很離譜，行員幫客人拿印章去蓋，應該是幾十年前才會發生的事情，約10幾年前，銀行的內控機制和員工教育訓練就已經不允許行員做這樣的事情，而且就算被拿去蓋空白提款單，事後除非經主管授權，行員沒有你的存摺也無法完成交易。

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